Les organismes d’assurance proposent de nos jours plusieurs types d’assurances. Parmi ceux-ci, figure l’assurance habitation. Ce dernier, pour être proposé, doit suivre certaines étapes qui sont très importantes à ne pas négliger. Parfois ignoré, il est important de mettre l’accent sur ces dernières. C’est le but de ce petit guide informatif.
Plan de l'article
Demander les informations relatives au client à travers un questionnaire
Pour une proposition d’assurance, il est important de connaître diverses informations concernant le client bien évidemment. Pour l’avoir, l’assureur élabore un questionnaire bien précis. Cela est important, car il permet de savoir les termes à prendre en compte dans le contrat du futur assuré. De plus, le montant de la prime et de l’indemnisation sera connu grâce à ses informations précieuses.
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En premier lieu, vous devez prendre connaissance de la nature du bien à assurer. Ici, il s’agira de savoir si le bien est un appartement, une maison, une résidence, etc. Il sera également utile de demander au client, la superficie de son bien, le nombre de pièces et la localisation.
N’oubliez pas de savoir si l’assurer a déjà connu une fois un sinistre et le type d’assurance qu’il souhaite souscrire. Pour cela, le client aura le choix entre une assurance propriétaire et locataire. L’échange de ces informations peut se faire par courrier, par téléphone, en agence ou en ligne.
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Demander l’envoi de certains documents du client
La préparation du contrat d’assurance nécessite certaines pièces ou documents. Il s’agit en premier d’une copie de la pièce d’identité du candidat à l’assurance. Ensuite, vous devez y ajouter un relevé d’identité bancaire (RIB). Si vous êtes propriétaire, vous n’avez plus besoin d’autres pièces. Quant aux locataires, ils doivent présenter une preuve des revenus comptant pour les six derniers mois.
Toujours pour les locataires, vous devez demander le contrat de location. Il ne s’agit pas de fournir le document original, mais simplement une copie.
Envoyer la proposition du contrat au client
Après avoir collecté toutes les informations et les documents nécessaires, vous pouvez maintenant envoyer une proposition de contrat d’assurance à votre client. En parcourant le document, le destinataire doit prendre connaissance du montant des cotisations, des garanties prises en compte et des exclusions.
Le client doit veiller à vérifier chaque ligne du document concerné. En effet, il est recommandé qu’il fasse des comparaisons afin d’avoir une idée sur l’offre qui lui convient. Cette étape de comparaison lui permettra de savoir si le contenu du document lui convient.
Au cas où il adhèrerait à ces conditions, il pourra alors signer. Il lui sera fourni à la suite une attestation d’assurance et les conditions (générales et particulières). L’assureur doit également permettre au candidat de modifier la proposition du contrat dans un temps bien défini.
Pour conclure, l’assureur doit suivre certaines étapes en vue de proposer une assurance habitation. Après avoir demandé des informations sur le client, il doit recevoir certains papiers. En fonction de ces informations, la proposition de l’assurance peut être envoyée.
En quelques mots, voilà l’essentiel à retenir sur comment proposer une assurance habitation.
L’assurance habitation, mode d’emploi
Que vous soyez locataire ou propriétaire, il est fortement recommandé de souscrire à une assurance habitation. De cette manière, vous pourrez protéger au mieux vos biens et être indemnisé correctement en cas de sinistre dans votre logement, que ce soit une maison ou un appartement. Au moment de choisir une assurance habitation, il est indispensable de prendre en compte différents critères essentiels pour bénéficier d’une protection idéale vis-à-vis de son logement. Si vous souhaitez en savoir plus à ce sujet et les différentes offres qui pourront vous être proposées, vous pouvez continuer votre lecture. On vous dit tout.
Trouver une assurance habitation de qualité
Avant toute chose, il est indispensable de votre côté de faire une estimation de vos biens pour être assuré d’un montant comparable. Une fois ce calcul pris en compte, il est important de porter une attention particulière à différents points essentiels au niveau de l’assurance habitation. En effet, lorsque vous allez faire votre choix, vous devez à tout prix prendre connaissance des garanties proposées dans telle ou telle formule d’assurance. Si vous souhaitez profiter d’une protection renforcée et être couvert dans de nombreuses situations, il est essentiel d’opter pour une assurance habitation multirisques. Vous pourrez être indemnisé en cas de dégâts des eaux, d’incendie et tant d’autres choses encore. En fonction de la formule que vous allez choisir, il est possible d’ajouter une protection en cas de vol ou vandalisme ou en cas de bris de glace. Si vous souhaitez trouver une assurance habitation de qualité, vous pouvez aussi dès à présent vous renseigner sur les franchises appliquées en cas de sinistre. Vous aurez alors une meilleure idée du taux de remboursement si vous optiez pour cette formule d’assurance habitation. Vous l’aurez compris, choisir une assurance habitation n’est pas à prendre à la légère.